Trong mùa thuế, điều quan trọng là mọi người phải nhận thức được những trò gian lận thuế tiềm ẩn có thể nhắm vào họ. Mỗi năm, Dịch vụ doanh thu nội bộ cảnh báo người nộp thuế về những trò gian lận khác nhau mà họ có thể gặp phải. Dưới đây, chúng tôi đã tổng hợp các vụ lừa đảo thuế tồi tệ nhất để nhắm mục tiêu vào người nộp thuế ở Hoa Kỳ trong những năm gần đây, theo IRS. Chúng tôi cũng bao gồm các doanh nghiệp hoặc cá nhân lừa đảo có thể vô tình tham gia vào - với chi phí lớn cho chính họ và doanh nghiệp của họ. Hãy chắc chắn rằng bạn không rơi vào một trong số họ.
$config[code] not foundLừa đảo thuế nhắm mục tiêu tiền của bạn
Hành vi trộm cắp danh tính
Có một số loại hành vi trộm cắp danh tính khác nhau, nhưng cùng nhau chúng tạo thành một trong những loại lừa đảo thuế phổ biến nhất. Thông thường, những kẻ lừa đảo sẽ sử dụng tên và logo IRS để xuất hiện hợp pháp. Sau đó, họ sẽ cố gắng thu thập thông tin cá nhân từ người nộp thuế qua điện thoại, thư hoặc trực tuyến. Sau khi thu thập thông tin này có thể được sử dụng để đánh cắp ngân hàng, thẻ tín dụng hoặc tài khoản khác hiện có hoặc thiết lập tài khoản mới trong tên nạn nhân.
Lừa đảo thuế điện thoại
Người nộp thuế nên đặc biệt cảnh giác với các trò gian lận thuế nhắm vào người dân qua điện thoại. Năm 2014, những kẻ lừa đảo qua điện thoại tự xưng là quan chức của IRS nhắm vào người nộp thuế ở mọi tiểu bang. Trong loại lừa đảo này, thủ phạm tuyên bố nạn nhân dự định của họ nợ thuế chưa nộp. Sau đó, họ yêu cầu thanh toán ngay lập tức thông qua thẻ ghi nợ trả trước hoặc chuyển khoản ngân hàng.
Vào năm 2014, một số kẻ lừa đảo đã ngụy trang số điện thoại của họ trông giống như họ đang gọi từ IRS. Họ thậm chí còn biết thông tin cá nhân như bốn số cuối của số nạn nhân Số An sinh Xã hội.
Lừa đảo thuế đa kênh
Để cho vay hợp pháp hơn đối với các trò gian lận thuế điện thoại của họ, một số kẻ lừa đảo đã liên hệ với người nộp thuế qua email sau một cuộc gọi điện thoại ban đầu.
Cẩn thận nếu bạn nhận được một cuộc gọi từ một người tự xưng là từ IRS yêu cầu thanh toán. IRS đề nghị người nộp thuế có bất kỳ nghi ngờ nào hãy gọi trực tiếp cho cơ quan theo số 800-829-1040 để xác minh.
Email lừa đảo
Trực tuyến, người nộp thuế nên cảnh giác với các vụ lừa đảo thuế. Trong loại lừa đảo này, người nộp thuế có thể nhận được email yêu cầu họ cập nhật tệp IRS của họ ngay lập tức. Sau đó, họ được chuyển đến một trang web nơi họ có thể nhập tất cả thông tin cá nhân và thuế.
Mặc dù trang web có thể xuất hiện thuộc về IRS, nhưng nó không phải là. Vì vậy, nạn nhân chỉ đang bàn giao dữ liệu của họ cho những kẻ lừa đảo trực tuyến.
Email Dịch vụ ủng hộ người nộp thuế
Năm ngoái, một chương trình lừa đảo qua email cụ thể liên quan đến những kẻ lừa đảo thuế tự xưng là từ Dịch vụ Hỗ trợ Người nộp thuế của IRS. Email sẽ bao gồm số trường hợp không có thật và sẽ dẫn người nộp thuế đến các trang có thông tin cá nhân.
Tuy nhiên, TAS không bắt đầu liên lạc với người nộp thuế qua email, nhắn tin hoặc phương tiện truyền thông xã hội, vì vậy các email và các trang web là lừa đảo.
Lừa đảo trực tuyến
Lừa đảo không phải được bắt đầu qua email. Lừa đảo thuế cũng liên quan đến việc sử dụng phương tiện truyền thông xã hội và các trang web tương tự để hướng người nộp thuế đến các trang web với mục đích thu thập thông tin cá nhân và tài chính của họ.
Hãy nghi ngờ về bất kỳ thông tin được chia sẻ thông qua các liên kết như vậy. Nhà chức trách kêu gọi người nộp thuế được bảo vệ về việc chia sẻ thông tin cá nhân trong những trường hợp này. Một lần nữa, thủ tục tốt nhất có thể là liên hệ với chính quyền.
Lừa đảo văn bản
Tương tự như lừa đảo thuế bằng cách sử dụng email lừa đảo trực tuyến, lừa đảo thuế, lừa đảo văn bản liên quan đến tin nhắn văn bản để bắt giữ nạn nhân bất đắc dĩ. Những tin nhắn văn bản này chứa các liên kết hướng mọi người đến các trang web thu thập thông tin cá nhân của họ. Nhưng cuối cùng, đây chỉ đơn giản là một biến thể khác nhau của cùng một mánh khóe.
Dịch vụ khai thuế gian lận
Hầu hết những người khai thuế cung cấp dịch vụ trung thực cho khách hàng của họ. Nhưng có một số người lợi dụng người nộp thuế để lướt qua khách hàng của họ Hoàn tiền hoặc tính phí tăng cao. Để chắc chắn người khai thuế của bạn là hợp pháp, IRS khuyên bạn nên đảm bảo rằng họ có Mã số thuế của người chuẩn bị nhập trên mọi biểu mẫu.
Dấu hiệu cảnh báo bổ sung của những người khai thuế gian lận bao gồm lời hứa hoàn trả lớn hơn mức trung bình, tính tỷ lệ phần trăm hoàn lại dưới dạng phí chuẩn bị và không ký vào tờ khai.
Tiền miễn phí
Những kẻ lừa đảo đã sử dụng lời hứa về tiền miễn phí của người Bỉ, để lôi kéo các nạn nhân tiềm năng vào các vụ lừa đảo thuế trong nhiều năm. Một ví dụ cụ thể của việc này là vào năm 2012, khi những kẻ lừa đảo đăng tờ quảng cáo trong các nhà thờ cộng đồng trên khắp đất nước quảng cáo tiền miễn phí cho những người nộp tờ khai thuế với họ.
Các tờ khai thuế yêu cầu ít hoặc không có thông tin, nhưng sau đó các yêu cầu đã bị từ chối. Và các nạn nhân đã hết tiền kiếm được.
Chuyển quỹ an sinh xã hội
Vụ lừa đảo thuế này liên quan đến những kẻ lừa đảo thường xuyên hứa hẹn hoàn tiền hoặc giảm giá An sinh xã hội để dụ dỗ các nạn nhân tiềm năng. Trong một số trường hợp, người nộp thuế thực sự sẽ bị nợ tín dụng. Nhưng sau đó, những kẻ lừa đảo sẽ hoàn thành một khoản hoàn trả với số tiền bị thổi phồng và tự bỏ đi với số tiền hoàn lại.
Khiếu nại cho các chương trình hoặc hoàn tiền đã hết hạn
Đôi khi những kẻ lừa đảo sẽ sử dụng các chương trình tín dụng hoặc giảm giá cũ để lôi kéo nạn nhân tiềm năng vào các vụ lừa đảo thuế. Ví dụ, những kẻ lừa đảo có thể đề cập đến Chương trình tín dụng phục hồi kinh tế hoặc Chương trình hoàn tiền phục hồi. Nhưng cả hai chương trình đã hết hạn từ nhiều năm trước. Vì vậy, bất cứ ai đưa ra những tuyên bố này là làm như vậy một cách gian lận.
Chuyển thuế lừa đảo
Một trong những trò gian lận thuế và một cách mà những kẻ lừa đảo có thể cố gắng để có được tiền của bạn là bằng cách tuyên bố chuyển nó. Cụ thể, họ có thể tuyên bố có thể sử dụng Biểu mẫu Kho bạc 1080 để chuyển tiền từ Cơ quan An sinh xã hội sang IRS, cho phép thanh toán từ IRS. Nhưng những tuyên bố này là hư cấu và không nên tin tưởng.
Lừa đảo thuế bạn nên tránh tham gia
Ẩn thu nhập ra nước ngoài
Trong những năm qua, nhiều người đã cố gắng trốn thuế bằng cách che giấu thu nhập trong tài khoản nước ngoài. Mặc dù có một số lý do chính đáng để giữ tài khoản tài chính ở nước ngoài, có những yêu cầu báo cáo mà người nộp thuế phải đáp ứng.
IRS làm việc với Bộ Tư pháp để tìm và truy tố những người che giấu thu nhập của họ trong các tài khoản này, cũng như các tổ chức tài chính giúp họ làm như vậy.
Sử dụng ủy thác nước ngoài
Dọc theo những dòng này, một số người đã sử dụng ủy thác nước ngoài để che giấu thu nhập của họ từ IRS. Hoạt động này có thể dẫn đến một số hình phạt tương tự phát sinh bởi những người che giấu thu nhập của họ trong tài khoản nước ngoài.
Sử dụng các lý lẽ pháp lý phù hợp
Những người phản đối việc tuân thủ luật thuế liên bang đôi khi sẽ sử dụng các lập luận pháp lý sai để đưa ra trường hợp của họ. Nhưng theo đuổi những lập luận thuế phù phiếm đó có thể dẫn đến cả hình phạt dân sự và hình sự. Trong trường hợp này, những người bị đưa ra bởi những lập luận này có thể phải đối mặt với các hình phạt khắc nghiệt hơn so với những người chỉ quảng bá chúng.
Lừa đảo thuế xảy ra trong kinh doanh
Chương trình cho thuê nhân viên
Cho thuê nhân viên là một hoạt động kinh doanh hợp pháp, nhưng nó có thể bị lạm dụng. Các công ty có thể ký hợp đồng với các doanh nghiệp bên ngoài để xử lý tất cả các mối quan tâm về hành chính, nhân sự và tiền lương của họ. Nhưng đôi khi các công ty này không nộp thuế việc làm thu được cho IRS.
Kim tự tháp
Kim tự tháp là một vụ lừa đảo thuế trong đó các doanh nghiệp khấu trừ thuế từ nhân viên, nhưng sau đó không nộp chúng cho IRS. Đây thường là một vụ lừa đảo được gây ra bởi một số chủ doanh nghiệp vô đạo đức hơn là một vụ lừa đảo đối với các doanh nghiệp nhỏ. Nhưng đó là một hành vi gian lận mà IRS cảnh báo và thường dẫn đến việc doanh nghiệp nộp đơn xin phá sản để thanh toán các khoản nợ phải trả.
Phóng đại thu nhập tự làm chủ
Các cá nhân tự làm việc phải chính xác nhất có thể khi báo cáo thu nhập cho IRS. Trong những năm gần đây, một số người khai thuế đã phóng đại hoặc khuyên khách hàng của họ phóng đại thu nhập được báo cáo của họ trong nỗ lực để có được Tín dụng Thuế Thu nhập kiếm được. Nhưng người nộp thuế không bao giờ nên phóng đại báo cáo thu nhập và nên cảnh giác với những người khai thuế khuyên họ nên làm như vậy.
Nộp hồ sơ hoàn thuế sai
Dưới mức tiền lương mà nợ thuế, hoặc không nộp tờ khai thuế việc làm hoàn toàn là những phương pháp trốn thuế phổ biến. Những phương pháp đó dẫn đến giảm thu nhập thuế cho IRS và các hình phạt tiềm năng cho các doanh nghiệp hoặc cá nhân.
Trả lương cho nhân viên
Cuối cùng, một trong những trò gian lận thuế phổ biến nhất và cách các doanh nghiệp tránh thuế thu nhập và việc làm là bằng cách trả cho nhân viên bằng tiền mặt. Tuy nhiên, phương pháp này là gian lận và có thể dẫn đến mất hoặc giảm các lợi ích An sinh xã hội hoặc Medicare trong tương lai cho nhân viên.
IRS Building Photo qua Shutterstock
1
