Nó cũng ghi nhận rằng việc chấp nhận thẻ tín dụng là tốt cho kinh doanh, nhưng có một nhược điểm khi chấp nhận thẻ tín dụng mà mọi nhà bán lẻ đều biết và lo ngại: lừa đảo.
Gian lận thẻ tín dụng có thể đến dưới nhiều hình thức khác nhau, nhưng chúng có thể tránh được nếu bạn biết phải tìm gì. 12 lời khuyên này sẽ giúp bạn chống lại gian lận thẻ tín dụng.
1) Giáo dục nhân viên của bạn về gian lận
Bạn cần phải nhận thức được sự gian lận để tránh nó, nhưng nhân viên của bạn cũng vậy. Cả hai bạn tạo nên tuyến phòng thủ đầu tiên. Huấn luyện nhân viên của bạn để biết các dấu hiệu lừa đảo tiềm ẩn và nhắc nhở họ định kỳ để luôn cảnh giác.
$config[code] not found2) So sánh chữ ký và yêu cầu nhận dạng
Rất ít nhà bán lẻ dành thời gian để lướt qua các chữ ký nữa, nhưng nó đơn giản và nhanh chóng. Kiểm tra lỗi chính tả và đảm bảo tên trên thẻ khớp với chữ ký. Địa chỉ khách hàng sử dụng tên trên thẻ tín dụng. Nếu anh ấy hoặc cô ấy không trả lời, hãy yêu cầu ID ảnh và so sánh những chữ ký đó.
3) Yêu cầu xem thẻ
Hãy tìm các tính năng bảo mật của thẻ Thẻ, chẳng hạn như hình ba chiều rõ ràng có hình ảnh chuyển động và Số nhận dạng ngân hàng ở trên hoặc dưới bốn chữ số đầu tiên của số tài khoản. Tự kiểm tra các con số để tìm dấu hiệu thay đổi và tìm kiếm dấu hiệu giả mạo trên dải chữ ký.
4) Hãy cảnh giác với những khách hàng giữ thẻ tín dụng tách biệt với ví của họ
Hầu hết các khách hàng hợp pháp sẽ giữ thẻ tín dụng của họ trong ví của họ cùng với một số hình thức ID. Những kẻ lừa đảo có nhiều khả năng giữ thẻ tín dụng lừa đảo tách biệt với ví của họ, vì vậy họ không có bất kỳ phương tiện ID nào với họ.
5) Cảnh giác với những khách hàng đang làm mất tập trung
Họ có thể rất hay nói hoặc rất tức giận. Hoặc họ có thể đợi đến giây cuối cùng trước khi kết thúc thời gian để mua hàng lớn. Dù bằng cách nào, họ có thể là một kẻ lừa đảo tiềm năng đang cố gắng vội vàng nhân viên bán hàng và giữ sự chú ý của họ khỏi quá trình ủy quyền thẻ.
6) Suy nghĩ hai lần trước khi nhập thủ công các thẻ bị hư hỏng hoặc bị mòn
Thẻ gian lận thường bị hư hại trên mục đích để dải từ không thể bị quét. Thay vào đó, khách hàng có thể yêu cầu nhân viên bán khóa thủ công trong số thẻ, bỏ qua các tính năng chống lại của dải từ. Luôn quẹt thẻ, bất kể hư hỏng như thế nào. Nếu thẻ có thể được đọc, hãy yêu cầu một hình thức thanh toán khác.
7) Không chấp nhận Thư ủy quyền
Một số kẻ lừa đảo sẽ trình bày một lá thư từ chủ thẻ cho phép sử dụng thẻ tín dụng của họ. Điều này không bao giờ nên được chấp nhận như một hình thức xác minh. Không ai được phép vay mượn một người khác, một người khác, bất kể mối quan hệ. Chỉ chủ thẻ được phép sử dụng thẻ tín dụng của họ.
8) Lưu ý những gì khách hàng đang mua
Họ đã mua nhiều hơn một trong những mặt hàng đắt tiền? Họ đã thực hiện các lựa chọn của họ một cách nhanh chóng, mà không nghĩ đến kích thước hoặc màu sắc hoặc giá cả? Hoặc có thể họ muốn giao hàng gấp rút tốn kém đến một địa chỉ khác, hoặc họ muốn thực hiện giao dịch mua hàng của họ ra khỏi cửa hàng khi nó có một thứ gì đó thường được giao (như thiết bị lớn hoặc đồ nội thất). Tất cả những điều này có thể là dấu hiệu của một kẻ lừa đảo tiềm năng đang tìm cách rời khỏi cửa hàng của bạn một cách nhanh chóng với thẻ và hàng hóa nóng bỏng của họ.
9) Sử dụng Hệ thống xác minh địa chỉ (AVS)
Xác minh địa chỉ là phổ biến nhất với các tình huống không có thẻ (như mua hàng trực tuyến), nhưng nó cũng có thể được sử dụng khi thẻ có mặt tại POS. Ngoài quy trình thanh toán thông thường, thiết bị đầu cuối yêu cầu mã ZIP thanh toán của khách hàng. Giao dịch sẽ từ chối nếu mã ZIP được nhập không khớp với mã trên tệp.
10) Biết hệ thống và thiết bị POS của bạn
Tội phạm tinh vi có thể truy cập thông tin trên dải từ của thẻ tín dụng khi nó bị quét khi thanh toán. Quá trình này được gọi là skinkle, vá và nó yêu cầu một tệp đính kèm thực tế vào thiết bị đầu cuối đọc thẻ. Để chống lại điều này, hãy đảm bảo bạn biết thiết bị xử lý thanh toán của mình trông như thế nào và nó nên hoạt động như thế nào. Nếu bạn thấy một thiết bị bổ sung hoặc thông báo phần mềm gặp trục trặc, bạn biết điều tra thêm trước khi tiếp tục chấp nhận thẻ tín dụng từ khách hàng.
11) Giữ hồ sơ chính xác về giao dịch thẻ tín dụng
Một số tình huống gian lận xuất phát từ các chủ thẻ hợp pháp thực hiện giao dịch mua hàng được ủy quyền, chỉ để tranh chấp gian lận các khoản phí sau đó. Bạn có thể chống lại loại gian lận này nếu bạn được trang bị thông tin chính xác. Ngân hàng thâu tóm của bạn có thể hỗ trợ bạn trong quá trình này, nhưng tối thiểu bạn sẽ cần chữ ký của khách hàng và bằng chứng cho thấy bạn đã quẹt thẻ và nhận được sự chấp thuận có thẩm quyền.
12) Khi nghi ngờ, hãy gọi
Nếu bạn cảm thấy điều gì đó không hoàn toàn đúng, đừng ngần ngại gọi cho nhà phát hành thẻ để được ủy quyền. Giữ thẻ với bạn và di chuyển ra khỏi khách hàng để thực hiện cuộc gọi. Bạn có thể cảm thấy bạn đang mạo hiểm bán hàng bằng cách khiến khách hàng chờ đợi, nhưng ngay cả khi họ là chủ thẻ hợp pháp, thì nó cũng bảo vệ họ nhiều như bạn.
Tránh gian lận là rất quan trọng trong việc đảm bảo các giao dịch an toàn tại doanh nghiệp của bạn. Để biết thêm thông tin, bạn có thể kiểm tra các tài nguyên của Community Merchants USA về việc chống gian lận.
Hình ảnh thẻ tín dụng qua Shutterstock
14 Bình luận
