Các chức danh công việc của cố vấn tài chính và kế hoạch tài chính có liên quan chặt chẽ và gần như có thể thay thế cho nhau. Nếu bạn là người này hay người kia, khách hàng của bạn có thể giới thiệu bạn theo tiêu đề. Sự khác biệt giữa người lập kế hoạch và cố vấn thường tập trung vào phạm vi dịch vụ bạn cung cấp cho khách hàng và cách bạn được đền bù cho công việc của mình.
Đại diện được cấp phép
Làm cố vấn tài chính thường yêu cầu giấy phép chứng khoán hoặc bảo hiểm liên quan. Là một cố vấn tài chính, bạn sẽ giúp khách hàng lựa chọn và bỏ tiền ra để làm việc với các khoản đầu tư, sản phẩm bảo hiểm hoặc niên kim. Tùy thuộc vào nơi bạn làm việc, bạn có thể cần giấy phép môi giới chứng khoán hoặc giấy phép bảo hiểm nhân thọ. Cố vấn tài chính làm việc tại các công ty môi giới chứng khoán, cơ quan bảo hiểm nhân thọ, ngân hàng và công đoàn tín dụng hoặc tự mình làm cố vấn tự làm chủ.
$config[code] not foundTư vấn cho hoa hồng
Bồi thường cho cố vấn tài chính thường bao gồm một số hình thức kế hoạch bồi thường dựa trên hoa hồng. Công việc cố vấn là một quá trình làm việc với khách hàng để giúp họ đạt được mục tiêu tài chính của họ bằng cách mua các sản phẩm đầu tư hoặc bảo hiểm phù hợp. Là một cố vấn, bạn có thể chỉ bán một dòng hoặc loại sản phẩm tài chính hoặc làm việc cho một công ty cung cấp sản phẩm để đáp ứng nhu cầu tài chính đầy đủ của khách hàng. Một phần lớn của công việc dịch vụ tài chính là có kỹ năng bán hàng để khiến khách hàng mua sản phẩm mà công ty bạn cung cấp sau khi làm việc với khách hàng để tìm hiểu tình hình tài chính hiện tại của họ và đưa ra khuyến nghị để đạt được mục tiêu tài chính của họ.
Video trong ngày
Mang lại cho bạn bởi Sapling Mang lại cho bạn bởi SaplingKế hoạch hình ảnh lớn
Công việc của một nhà lập kế hoạch tài chính mở rộng dựa trên những gì thường được một cố vấn tài chính chi trả cho việc phát triển các kế hoạch toàn diện liên quan đến bức tranh tài chính hoàn chỉnh của khách hàng. Bên cạnh các sản phẩm đầu tư, một nhà hoạch định tập hợp các khuyến nghị liên quan đến bảo vệ tài sản, thuế, hưu trí và kế hoạch bất động sản. Một nhà hoạch định tài chính đã hoàn thành các khóa học bổ sung trong các lĩnh vực này và vượt qua các kỳ thi để chứng minh trình độ kiến thức của mình. Một người lập kế hoạch tài chính thường làm việc trên một hệ thống bồi thường dựa trên phí, được trả tiền cho kế hoạch đã hoàn thành, nhưng cũng có thể kiếm được hoa hồng cho việc bán sản phẩm.
Con đường phát triển sự nghiệp
Hầu hết các công ty tài chính muốn xem bằng đại học khi tuyển dụng cố vấn tài chính mới. Công ty tuyển dụng sau đó sẽ tài trợ cho một cố vấn mới để nghiên cứu và ngồi cho các nhà kiểm tra cấp giấy phép môi giới và bảo hiểm. Việc chuyển lên một người lập kế hoạch tài chính xảy ra khi một cố vấn được cấp phép thực hiện các bước để có được giáo dục bổ sung và thực hiện các kỳ thi chứng chỉ để cung cấp đầy đủ các dịch vụ lập kế hoạch tài chính. Cả hai loại công việc - bán sản phẩm như một cố vấn tài chính hoặc tập hợp các kế hoạch tài chính toàn diện như một người lập kế hoạch - có thể được thực hiện như một nhân viên của một công ty tài chính lớn hơn hoặc là một công việc tự làm.
Thông tin lương năm 2016 cho cố vấn tài chính cá nhân
Các cố vấn tài chính cá nhân kiếm được mức lương trung bình hàng năm là $ 90,530 trong năm 2016, theo Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ. Ở cấp thấp, các cố vấn tài chính cá nhân đã kiếm được mức lương phần trăm thứ 25 là $ 57,460, nghĩa là 75 phần trăm kiếm được nhiều hơn số tiền này. Mức lương phần trăm thứ 75 là $ 160,490, nghĩa là 25 phần trăm kiếm thêm. Trong năm 2016, 271.900 người đã được tuyển dụng ở Hoa Kỳ với tư cách là cố vấn tài chính cá nhân.
