5 tội phạm kinh doanh ít được biết đến và lừa đảo

Nếu bạn đọc tin tức, bạn đã quen thuộc với thuật ngữ tội phạm cổ trắng, mà mô tả các tội phạm được thực hiện vì lợi ích tiền tệ bất hợp pháp. Tội phạm cổ trắng thường xảy ra trong thế giới kinh doanh và liên quan đến những người quyền lực, đáng kính. Rất có thể, bạn đã nghe nói về các tội phạm kinh doanh như lừa đảo, hối lộ, tham ô hoặc rửa tiền. Lừa đảo kinh doanh phổ biến bao gồm Ponzi, Kim tự tháp, và các chương trình đầu tư Tây Phi.

$config[code] not found

Các tội phạm kinh doanh cổ áo trắng nổi bật nhất trong những năm gần đây là vụ án Bernie Madoff và vụ án Enron. Năm 2009, Madoff đã bị kết án 150 năm tù vì thực hiện kế hoạch Ponzi dẫn đến hàng ngàn nạn nhân của các nhà đầu tư bị mất hàng tỷ đô la.

Năm 2001, công ty Enron có trụ sở tại Houston đã phạm một loạt tội ác kinh doanh mà cuối cùng sẽ dẫn đến điều gì sẽ trở thành cuộc điều tra tội phạm cổ trắng phức tạp nhất trong lịch sử FBI. Các quan chức hàng đầu của Enron đã lừa các nhà đầu tư thông qua các mánh lới kế toán phức tạp cho đến khi công ty tuyên bố phá sản vào năm 2001 và các nhà đầu tư đã mất hàng triệu đô la.

Tuy nhiên, có những tội phạm kinh doanh hoặc nhiều loại kế hoạch kinh doanh ít được biết đến và don hiến nhất thiết chỉ xảy ra trong thế giới doanh nghiệp. Trên thực tế, một số hành vi phạm tội ít nổi bật hơn có thể ảnh hưởng đến những người thường xuyên - như bạn.

Tội phạm kinh doanh và lừa đảo

Đề án môi trường

Các kế hoạch môi trường liên quan đến các hành vi gian lận của các cá nhân, tập đoàn, tổ chức hoặc thậm chí chính phủ, liên quan đến việc bảo vệ hoặc quản lý môi trường. Các bên này thường tham gia vào các kế hoạch để tránh né việc trả tiền cho các biện pháp môi trường.

Một ví dụ gần đây là gian lận tín dụng carbon (PDF), bao gồm báo cáo về phát thải carbon và các chương trình bù đắp carbon không có thật. Theo Interpol, thị trường carbon hấp dẫn các băng đảng tội phạm và những kế hoạch này có thể trị giá hàng tỷ đồng.

Khởi động lại

Kickback là một loại hối lộ được đàm phán giữa hai bên. Trong một kickback, một người chấp nhận được trả tiền cho một dịch vụ trên cơ sở quid pro quo pro. Thông thường, tiền công (tiền, hàng hóa hoặc dịch vụ) sẽ được thảo luận trước. Hơn nữa, nó được ngụ ý rằng hai bên đang hợp tác, chứ không phải là một bên tống tiền hối lộ từ bên kia.

Gần đây, giám đốc điều hành của một trong những tổ chức dịch vụ xã hội có uy tín nhất của Thành phố New York, William E. Rapfogel, được cho là đang nhận những cú đá lớn từ một nhà môi giới bảo hiểm.

Gian lận tiếp thị qua điện thoại

Gian lận tiếp thị qua điện thoại nói chung bao gồm bán hàng qua điện thoại. Các gian lận tiếp thị qua điện thoại phổ biến bao gồm gian lận phí trước, gian lận chứng khoán / phòng nồi hơi, gian lận từ thiện hoặc trò chơi tự tin.

Một hình thức lừa đảo tiếp thị qua điện thoại gia tăng là gian lận timeshare. Chủ sở hữu Timeshare được gọi là lạnh lùng để xem họ có muốn bán không, nói với họ rằng người mua đã được tìm thấy và yêu cầu họ gửi một số tiền mặt mà họ không bao giờ gặp lại.

Để tránh trở thành nạn nhân của lừa đảo tiếp thị qua điện thoại, hãy luôn hỏi người gọi cố bán cho bạn thứ gì đó để biết thông tin liên hệ của họ và xác minh họ trực tuyến qua các trang web như InstantCheckmate.

Chim bồ câu thả

Thả chim bồ câu là một mánh khóe tự tin trong đó một con chim cánh cụt hay con chim cánh cụt bị thuyết phục từ bỏ một khoản tiền để nhận được số tiền lớn hơn. Tuy nhiên, một khi chim bồ câu trao tiền, kẻ lừa đảo sẽ cất cánh và chim bồ câu không còn gì.

Một vụ lừa đảo như vậy gần đây đã xảy ra ở Brooklyn, NY nơi một người phụ nữ mất 66.000 đô la cho hai phụ nữ lừa đảo. Họ đã tiếp cận nạn nhân bằng một túi tiền mà họ tuyên bố họ đã tìm thấy và đề nghị chia sẻ nó với một khoản phí ứng trước. Người phụ nữ đã đồng ý và trao 50.000 đô la đá quý và 16.000 đô la tiền mặt.

Bạn nên lưu ý rằng những nghệ sĩ lừa đảo này thường ăn mặc đẹp và nhắm đến người cao tuổi.

Bồi thẩm nhiệm vụ

Gian lận thuế của bồi thẩm đoàn bao gồm những kẻ lừa đảo gọi người dân, tự nhận mình là một sĩ quan của tòa án. Kẻ lừa đảo sẽ nói rằng nạn nhân lừa đảo đã không báo cáo cho nhiệm vụ bồi thẩm đoàn và lệnh bắt giữ đã bị bắt giữ.Nếu nạn nhân trả lời rằng họ không bao giờ nhận được một ghi chú như vậy, kẻ lừa đảo sẽ yêu cầu một số thông tin cho mục đích xác minh, xác thực như ngày sinh, số an sinh xã hội hoặc thậm chí số thẻ tín dụng.

Loại lừa đảo này đã gia tăng trong những năm qua và cộng đồng trên cả nước đã đưa ra những cảnh báo công khai liên quan đến các cuộc gọi này. Để bảo vệ bản thân, hãy nhớ rằng các nhân viên tòa án thực tế không bao giờ yêu cầu thông tin bí mật qua điện thoại và cúp máy ngay lập tức.

Mặc dù chúng tôi thường liên kết thuật ngữ tội phạm cổ áo trắng với các tập đoàn hoặc chính phủ lớn, có những tội phạm kinh doanh có thể ảnh hưởng đến bạn như một cá nhân trung bình.

Xem xét có bao nhiêu thông tin cá nhân của chúng tôi có sẵn và mức độ phức tạp của những tội ác kinh doanh và lừa đảo này đã trở thành những ngày này, điều quan trọng là phải cảnh giác cao độ.

Hình ảnh khái niệm tội phạm qua Shutterstock

Xem thêm: Những điều bạn chưa biết 3 Bình luận