Đại diện tài chính Mô tả công việc

Xem xét tính chất phức tạp của nhiều sản phẩm ngân hàng và đầu tư, mọi người thường cần trợ giúp giải mã các chi tiết của sản phẩm tài chính.Là một đại diện tài chính, mọi người sẽ tìm kiếm sự giúp đỡ của bạn để hiểu các lựa chọn của họ và khóa học họ nên tuân theo để phát triển sự giàu có của họ. Bạn sẽ trải qua đào tạo và giáo dục đáng kể để kiếm được trách nhiệm và đặc quyền hướng dẫn mọi người đến sự giàu có.

$config[code] not found

Đại diện tài chính Giáo dục và Đào tạo

Phần lớn các đại diện tài chính hoàn thành bằng cử nhân kinh tế, kế toán, tài chính hoặc kinh doanh trước khi cố gắng đảm bảo vị trí đầu vào trong một công ty dịch vụ tài chính. Kiếm được bằng thạc sĩ quản trị kinh doanh giúp bạn có thêm thông báo từ nhà tuyển dụng và có thể dẫn đến trả lương cao hơn và tăng xác suất thăng tiến. Nghề nghiệp này có xu hướng liên quan đến đào tạo đáng kể trong khi làm việc, bao gồm đào tạo bán hàng, huấn luyện phân tích chứng khoán và các buổi học khác tập trung vào các sản phẩm và dịch vụ tài chính của công ty bạn. Đại diện tài chính liên tục nâng cấp kiến ​​thức của họ để được thông báo về xu hướng thị trường mới.

Kỹ năng, giấy phép và chứng chỉ

Đại diện tài chính cần phát triển các kỹ năng toán học vững chắc và sở hữu một con mắt sắc sảo để biết chi tiết. Điều này giúp bạn hiểu những con số đằng sau các dịch vụ mà công ty bạn cung cấp. Vì khách hàng của bạn tin tưởng bạn tận dụng tối đa tiền của họ, điều quan trọng là các đại diện giao tiếp tốt với khách hàng của họ và giải thích chi tiết bằng ngôn ngữ dễ hiểu. Trước khi bắt đầu sự nghiệp, bạn phải kiếm được giấy phép từ Cơ quan quản lý ngành tài chính. Nhận được giấy phép từ FINRA liên quan đến việc vượt qua một loạt các kỳ thi. Một số loại dịch vụ và sản phẩm yêu cầu bạn phải có giấy phép cụ thể trước khi bán.

Video trong ngày

Mang lại cho bạn bởi Sapling Mang lại cho bạn bởi Sapling

Nhiệm vụ của một đại diện tài chính

Là một đại diện tài chính, bạn liên tục phân tích các điều kiện thị trường, xu hướng và thay đổi ảnh hưởng đến bạn và khách hàng của bạn. Nhiệm vụ của bạn cũng bao gồm phân tích tình hình tài chính của khách hàng, đảm bảo họ có thông tin tốt nhất để đưa ra quyết định tài chính tốt. Đại diện tài chính sử dụng thông tin này để bán và thuyết phục mọi người đồng ý với các khuyến nghị của họ. Các sản phẩm và dịch vụ phổ biến được bán bao gồm CoD, các khoản vay, bảo hiểm và chứng khoán. Bạn cũng có thể giúp khách hàng của mình thiết lập các tài khoản tiết kiệm và kiểm tra và tài khoản hưu trí cho quỹ của họ.

Môi trường làm việc và Outlook

Nhiều đại diện tài chính làm việc nhiều giờ trên máy tính để theo kịp các điều kiện thị trường thay đổi nhanh chóng và nhu cầu của chủ nhân và khách hàng của họ. Hơn một phần ba số đại diện làm việc lâu hơn một tuần làm việc 40 giờ thông thường. Theo thống kê của Cục Lao động Hoa Kỳ, từ năm 2012 đến 2022, việc làm của đại diện tài chính sẽ tăng 11%. Đây là cùng một tỷ lệ thay đổi cho việc làm của tất cả các ngành nghề nói chung.