Một nhân viên tài khoản mới tại một ngân hàng, thường được gọi là đại diện tài khoản mới, giúp khách hàng thiết lập các tài khoản kiểm tra, tiết kiệm và đầu tư mới. Mặc dù họ làm việc với các nhân viên cho vay để đáp ứng nhu cầu của khách hàng, họ thường chỉ giúp đỡ với các yêu cầu sơ bộ của khách hàng và cung cấp sản phẩm chung nhưng không thực hiện nhiệm vụ bảo lãnh phát hành hoặc hoàn tất các khoản vay. Đại diện tài khoản mới giúp các cá nhân có nhu cầu ngân hàng cá nhân và hỗ trợ chủ doanh nghiệp có nhu cầu ngân hàng thương mại.
$config[code] not foundGiải thích các tùy chọn tài khoản
Nhân viên tài khoản mới phải được cập nhật trên tất cả các sản phẩm và dịch vụ của tài khoản. Họ phải làm quen với các loại tài khoản khác nhau, cấu trúc phí, lợi ích khách hàng, lãi suất đối với tài khoản tiết kiệm và đầu tư và hạn chế tài khoản. Ví dụ: một số tài khoản kiểm tra không yêu cầu phí hàng tháng nhưng phải duy trì số dư tối thiểu. Các tài khoản khác miễn phí cho sinh viên nhưng có phí hàng tháng thấp cho người không phải là sinh viên. Đại diện tài khoản mới trình bày các tùy chọn tài khoản cho khách hàng tiềm năng qua điện thoại và trong các cuộc gặp mặt trực tiếp.
Mở tài khoản mới
Các ngân hàng có các thủ tục và yêu cầu tài liệu để mở tài khoản mới. Chủ sở hữu tài khoản mới phải có mặt để chính thức ký, đăng ký và đồng ý với các điều khoản của tài khoản của họ. Ví dụ, hầu hết các ngân hàng yêu cầu chữ ký của cả hai bên khi họ mở tài khoản chung. Một số tài khoản mới yêu cầu tiền gửi ban đầu để đại diện điền vào giấy tờ và hộ tống chủ tài khoản mới đến giao dịch viên để hoàn thành giao dịch. Nhân viên tài khoản mới giúp khách hàng đăng ký thẻ ghi nợ, kiểm tra đơn hàng và phiếu gửi tiền và hướng dẫn họ cách sử dụng hệ thống ngân hàng trực tuyến.
Video trong ngày
Mang lại cho bạn bởi Sapling Mang lại cho bạn bởi SaplingĐảm bảo an ninh và bảo mật
Nhân viên tài khoản mới chịu trách nhiệm duy trì tính bảo mật và bí mật của tài khoản mới. Số an sinh xã hội, số tiền gửi ban đầu và thông tin liên lạc cá nhân được giữ kín giữa nhân viên, khách hàng và giao dịch viên, những người có thể cần thiết để hoàn thành giao dịch. Mã truy cập cá nhân, số tài khoản, mật khẩu và số pin cũng được giữ bí mật. Đại diện tài khoản mới cũng hỗ trợ khách hàng hiện tại có nhu cầu về tài khoản, chẳng hạn như thay đổi địa chỉ, thẻ ngân hàng bị mất hoặc bị đánh cắp, chuyển khoản, chứng chỉ tiền gửi, tài khoản hưu trí và hoạt động tài khoản lừa đảo.
Thu hút các sản phẩm và dịch vụ khác
Chủ tài khoản có thể cần thêm dịch vụ ngân hàng, vì vậy các nhân viên tài khoản mới quảng cáo và tiếp thị các cơ hội có sẵn khác. Họ thường tiếp thị cho các nhóm tuổi cụ thể và nhu cầu hiện tại. Ví dụ, họ có thể thảo luận về các lựa chọn tài khoản hưu trí với người già, chương trình tiết kiệm đại học với phụ huynh của học sinh tiểu học hoặc trung học hoặc các chương trình cho vay thế chấp cho các cặp vợ chồng mới cưới và gia đình trẻ. Đại diện tài khoản mới thường làm nhân viên bán hàng và giới thiệu sản phẩm mới cho khách hàng hiện tại. Họ thường giới thiệu khách hàng đến các bộ phận mới và các sản phẩm và dịch vụ bán chéo, theo Merchants Bank of California.
