Các nhà điều tra gian lận xác định liệu một hành vi lừa đảo đã được cam kết vì lợi ích tài chính. Tính chất chuyên biệt của công việc này cho phép các nhà điều tra tập trung vào một lĩnh vực cụ thể, chẳng hạn như gian lận bảo hiểm, gian lận kế toán hoặc gian lận ngân hàng. Hầu hết các nhà điều tra làm việc trong gian lận bảo hiểm vì số lượng lớn các trường hợp xảy ra hàng năm. Bất kể chuyên môn của họ, các nhà điều tra gian lận thường tập trung vào phân tích dữ liệu và phỏng vấn các nhân chứng để xác định xem có bằng chứng cho việc theo đuổi vụ án hình sự hay không. Họ có thể làm việc cho các công ty bảo hiểm, cơ quan chính phủ, cơ quan thực thi pháp luật hoặc hành nghề tư nhân.
$config[code] not foundYêu cầu về giáo dục
Bằng tốt nghiệp trung học là yêu cầu tối thiểu để vào lĩnh vực này. Tuy nhiên, các nhà tuyển dụng thường ưu tiên các ứng viên có bằng cử nhân, đào tạo nghề hoặc kinh nghiệm làm việc liên quan, theo Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ. BLS cũng nói rằng hầu hết các công ty bảo hiểm thích thuê những người được đào tạo thành nhân viên thực thi pháp luật, điều tra viên tư nhân, người điều chỉnh khiếu nại hoặc giám khảo vì những công nhân này có kỹ năng phỏng vấn và thẩm vấn tốt. Giám khảo xử lý các yêu cầu bồi thường của công nhân, ví dụ, sẽ được dự kiến sẽ có một nền tảng pháp lý. Kỹ năng giao tiếp và lời nói mạnh mẽ cũng rất quan trọng, đặc biệt là khi phỏng vấn hoặc thẩm vấn nghi phạm.
Điều tra viên bảo hiểm
BLS báo cáo rằng các nhà điều tra bảo hiểm xử lý các khiếu nại trong đó công ty nghi ngờ hoạt động gian lận hoặc tội phạm như đốt phá, tai nạn dàn dựng hoặc điều trị y tế không cần thiết. Mức độ nghiêm trọng của các trường hợp gian lận bảo hiểm khác nhau. Trong một số trường hợp, một người yêu cầu bồi thường có thể phóng đại thiệt hại xe cộ. Ở những người khác, một nhóm lớn người có thể liên quan đến các vòng lừa đảo phức tạp. Các nhà điều tra sử dụng một số kỹ thuật, bao gồm cả công việc giám sát. Ví dụ, trong trường hợp công nhân gian lận Yêu cầu bồi thường, một điều tra viên có thể tình cờ theo dõi người yêu cầu để xem liệu cô ta có tham gia vào các hoạt động sẽ được loại trừ bởi các thương tích được nêu trong yêu cầu bồi thường hay không. Nếu nghi ngờ có hoạt động gian lận, điều tra viên có thể cần lấy thêm thông tin từ bác sĩ hoặc luật sư hoặc trao đổi với luật sư pháp lý.
Video trong ngày
Mang lại cho bạn bởi Sapling Mang lại cho bạn bởi SaplingKỹ năng diễn giải
Các nhà điều tra phải thành thạo trong việc nhận ra và giải thích các mô hình hoạt động bất thường. Các ví dụ bao gồm số lượng lớn hóa đơn y tế nghi ngờ hoặc yêu cầu thuốc theo toa, Gary Auer, một nhà điều tra của Anthem Blue Cross được phỏng vấn trên trang web của Vegas Inc. Nhiều cuộc điều tra bắt đầu bằng phân tích máy tính, lời khuyên của người cung cấp thông tin hoặc theo dõi báo cáo bằng văn bản. Tùy thuộc vào tình huống, Auer sẽ chỉ định một điều tra viên cho vụ án hoặc giới thiệu nó để có thêm hành động của cơ quan thực thi pháp luật địa phương.
Phỏng vấn nhân chứng
Để xác định xem có gian lận xảy ra hay không, một điều tra viên thường phải phỏng vấn các nhân chứng và đánh giá uy tín của họ. Ví dụ, một điều tra viên có thể nhìn sâu sắc hơn vào một nhân chứng trả lời bằng những từ ngữ mơ hồ, không thông thường hoặc mô tả các sự kiện trong quá khứ như thể chúng đang xảy ra ở hiện tại, theo tạp chí "Gian lận". Vì lý do này, các nhà tuyển dụng có thể nghiêng về việc thuê cựu nhân viên cảnh sát và điều tra viên tư nhân, những người đã có kỹ năng thẩm vấn và phỏng vấn mà công việc yêu cầu.
