Nếu doanh nghiệp lập kế hoạch tài chính của bạn chỉ cần thu thập thông tin khách hàng và trình bày cho khách hàng các kế hoạch tài chính toàn diện, có lẽ bạn có thể thành lập một doanh nghiệp không có gì khác hơn là giấy phép kinh doanh địa phương. Tuy nhiên, nếu dịch vụ lập kế hoạch của bạn bao gồm triển khai kế hoạch, bạn sẽ cần thêm giấy phép, đăng ký và chứng nhận. Những đăng ký chuyên nghiệp này cho thấy bạn có kinh nghiệm và kiến thức mà khách hàng lập kế hoạch tài chính cần và muốn.
$config[code] not foundChứng nhận kế hoạch
Mặc dù không có giấy phép cụ thể cho các nhà hoạch định tài chính, việc có được một trong các chứng chỉ chuyên môn của người lập kế hoạch cho thấy khách hàng bạn có kiến thức để cung cấp lời khuyên lập kế hoạch hữu ích. Chỉ định kế hoạch được biết đến nhiều nhất là Certified Financial Planner. Viện Tiêu chuẩn của Ủy ban Kế hoạch Tài chính Hoa Kỳ chứng nhận chỉ định CFP sau khi người lập kế hoạch đã có ít nhất ba năm kinh nghiệm dịch vụ tài chính và hoàn thành khóa học cấp đại học, và vượt qua các bài kiểm tra về các khía cạnh khác nhau của kế hoạch tài chính toàn diện. Chỉ định Tư vấn tài chính Chartered là một chứng nhận khác mà người lập kế hoạch có thể có được để thể hiện chuyên môn trong lĩnh vực này.
Tư vấn đầu tư
Một nhà lập kế hoạch tài chính bán các sản phẩm đầu tư như quỹ tương hỗ hoặc cung cấp tư vấn đầu tư chi tiết cho một khoản phí cần một trong một số giấy phép hoặc đăng ký đầu tư liên quan. Để bán sản phẩm đầu tư, bạn cần có giấy phép đại diện đã đăng ký từ Cơ quan quản lý ngành tài chính. Giấy phép Series 6 cho phép bạn bán các sản phẩm đóng gói như quỹ tương hỗ và niên kim thay đổi. Giấy phép Series 7 cho phép bạn hoạt động như một nhà môi giới đầu tư toàn diện và bán hầu hết các loại sản phẩm đầu tư. Để đưa ra lời khuyên đầu tư mà không kiếm được hoa hồng, bạn cần trở thành Cố vấn đầu tư đã đăng ký, đăng ký với tiểu bang hoặc Ủy ban giao dịch chứng khoán, tùy thuộc vào số lượng tài sản của khách hàng mà bạn tư vấn.
Thảo luận về bảo hiểm
Là một người lập kế hoạch tài chính, bạn cũng khuyên khách hàng bảo vệ tài sản bằng các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ, khuyết tật và tài sản. Với giấy phép bảo hiểm nhân thọ, bạn có thể giúp đảm bảo khách hàng của mình mua bảo hiểm nhân thọ và bảo hiểm tàn tật mà bạn đề xuất và kiếm tiền hoa hồng cho việc hành nghề của mình. Bán bảo hiểm cũng giữ cho khách hàng của bạn làm việc với các đại lý bảo hiểm khác, những người có thể muốn cung cấp các loại dịch vụ lập kế hoạch tài chính cạnh tranh.
Các chứng chỉ có thể khác
Là một người lập kế hoạch tài chính, bạn có thể muốn hoặc cần các loại chứng chỉ hoặc giấy phép khác, tùy thuộc vào các dịch vụ lập kế hoạch mà doanh nghiệp của bạn cung cấp. Chỉ định bổ sung các nhà hoạch định tài chính bao gồm chỉ định Kế toán viên công chứng, chỉ định Nhà phân tích tài chính Chartered, hoặc bằng luật và giấy phép luật sư. Đối với các nhà hoạch định với các chỉ định này, con đường sự nghiệp thường bắt đầu như một CPA hoặc luật sư và phát triển thành một doanh nghiệp lập kế hoạch tài chính đầy đủ dịch vụ, tập trung vào chuyên môn của chỉ định hoặc giấy phép có được trước đó.
