Tư vấn tài chính giúp các cá nhân, nhóm, gia đình và tổ chức phát triển các chiến lược tài chính hợp lý. Họ tư vấn cho khách hàng về các vấn đề như tiết kiệm cho nghỉ hưu, giảm nợ, quản lý đầu tư và chuẩn bị thuế thu nhập. Một nền tảng học thuật về kế toán hoặc tài chính và kỹ năng phân tích tuyệt vời là một số công cụ mà các cố vấn tương lai cần để bắt đầu trong nghề này.
$config[code] not foundNhận giáo dục
Con đường trở thành cố vấn tài chính bắt đầu bằng việc kiếm bằng cử nhân về tài chính, toán học, kế toán, kinh doanh hoặc kinh tế. Các chương trình này bao gồm một số đơn vị tài chính, bao gồm bảo hiểm, đầu tư doanh nghiệp, quản lý rủi ro, phân tích tài chính và nghỉ hưu và lập kế hoạch bất động sản, tất cả đều là sự chuẩn bị tốt cho các tư vấn viên đầy tham vọng. Mặc dù những cá nhân có bằng cử nhân luật về luật cũng có thể vào nghề này, những người hoàn thành các khóa học ngắn hạn về tài chính phù hợp hơn với công việc.
Nắm vững các kỹ năng
Kỹ năng phân tích, giao tiếp, chú ý đến chi tiết và toán học xuất sắc là rất cần thiết để các nhà tư vấn tài chính phát triển mạnh trong công việc. Chẳng hạn, khi tư vấn cho một nhà phát triển bất động sản muốn đầu tư vào một dự án bất động sản, nhân viên tư vấn phải đánh giá các tài liệu tài chính của khách hàng và yếu tố thay đổi quy định tiềm năng và xu hướng của ngành để xác định tính đúng đắn của dự án. Tư vấn tài chính sử dụng các kỹ năng toán học để tính toán chính xác, và kỹ năng nói và viết để chia sẻ hiệu quả lời khuyên của họ với khách hàng.
Video trong ngày
Mang lại cho bạn bởi Sapling Mang lại cho bạn bởi SaplingĐược cấp phép
Loại giấy phép hoặc tư vấn tài chính đăng ký giữ tùy thuộc vào các dịch vụ họ đang cung cấp. Ví dụ, các tư vấn viên đang muốn tư vấn đầu tư phải được đăng ký bởi hội đồng quản lý nhà nước của họ. Các yêu cầu để đăng ký bao gồm trả phí và vượt qua kỳ thi do Cơ quan quản lý ngành tài chính quản lý. Tư vấn viên tư vấn cho khách hàng một cơ sở tài sản trị giá 100 triệu đô la trở lên phải đăng ký với Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch. Trung tâm Chứng nhận Tài chính - hoặc Fincert.org - cung cấp một loạt các chứng chỉ, bao gồm Cố vấn Tài chính Cá nhân được Chứng nhận, mà các cố vấn tài chính có thể có được để nâng cao triển vọng việc làm hoặc khả năng thu hút khách hàng mới. Các tổ chức khác cung cấp các chứng chỉ liên quan bao gồm Hiệp hội Tư vấn Tài chính và Giáo dục Kế hoạch và Hiệp hội Tín dụng Quốc gia.
Bắt đầu làm việc
Tư vấn tài chính có trình độ có thể tìm được việc làm trong ngân hàng, công đoàn tín dụng, công ty bảo hiểm, cơ sở chăm sóc sức khỏe, công ty môi giới và công ty tư vấn tài chính. Tư vấn viên có thể lấy bằng thạc sĩ quản trị kinh doanh hoặc tài chính để tăng cơ hội trở thành nhà quản lý tài chính. Những người khác có thể chuyển sang tự làm chủ bằng cách thành lập các công ty tư vấn tài chính độc lập. Theo Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ, việc làm của các cố vấn tài chính sẽ tăng 27% từ năm 2012 đến năm 2022, nhanh hơn đáng kể so với mức trung bình 11% cho tất cả các công việc.
Thông tin lương năm 2016 cho cố vấn tài chính cá nhân
Các cố vấn tài chính cá nhân kiếm được mức lương trung bình hàng năm là $ 90,530 trong năm 2016, theo Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ. Ở cấp thấp, các cố vấn tài chính cá nhân đã kiếm được mức lương phần trăm thứ 25 là $ 57,460, nghĩa là 75 phần trăm kiếm được nhiều hơn số tiền này. Mức lương phần trăm thứ 75 là $ 160,490, nghĩa là 25 phần trăm kiếm thêm. Trong năm 2016, 271.900 người đã được tuyển dụng ở Hoa Kỳ với tư cách là cố vấn tài chính cá nhân.
