Nếu bạn cung cấp dịch vụ lập kế hoạch tài chính cho khách hàng, điều đó có ích nếu bạn có thể cho thấy rằng bạn có mức độ kinh nghiệm và uy tín cao nhất. Hội đồng Tiêu chuẩn Chứng nhận Tài chính quản lý chứng nhận cho nghề này. Chứng chỉ CFP của nó chứng minh rằng bạn đã được chứng minh chuyên môn và bạn làm việc theo các tiêu chuẩn cụ thể. Để đạt được chứng nhận, bạn phải đáp ứng các yêu cầu về giáo dục, thi cử, kinh nghiệm chuyên môn và đạo đức.
$config[code] not foundYêu cầu giáo dục
Bạn cần ít nhất một bằng cử nhân để trở thành CFP. Không có kỷ luật bắt buộc, nhưng bằng cấp của bạn phải đến từ một trường cao đẳng hoặc đại học được công nhận bởi Bộ Giáo dục Hoa Kỳ. Bạn có thể làm bài kiểm tra CFP trước khi bạn có bằng cấp, nhưng hội đồng CFP sẽ không chứng nhận bạn cho đến khi bạn tốt nghiệp. Tổ chức cung cấp cho bạn năm năm kể từ ngày bạn vượt qua kỳ thi để đáp ứng yêu cầu bằng cấp.
Đào tạo chuyên ngành tài chính
Bạn phải đáp ứng các yêu cầu giáo dục tài chính trước khi đăng ký thi. Bạn có thể tham gia chương trình hội đồng quản trị CFP hoặc các khóa học đáp ứng tất cả các yêu cầu lập kế hoạch tài chính cá nhân. Chúng bao gồm các lĩnh vực lập kế hoạch chung và chuyên ngành, kỹ năng giao tiếp, và hành vi và trách nhiệm nghề nghiệp. Bạn cũng sẽ tham gia khóa học phát triển kế hoạch tài chính CFP, điển hình là vào cuối khóa học. Điều này tóm tắt lại tất cả mọi thứ bạn đã học. Ngoài ra, bạn có thể đủ điều kiện cho "Trạng thái thử thách" nếu bạn có bằng cấp hoặc thông tin xác thực khác, chẳng hạn như bằng tiến sĩ hoặc CPA và tham gia khóa học capstone.
Video trong ngày
Mang lại cho bạn bởi Sapling Mang lại cho bạn bởi SaplingLàm bải kiểm tra
Đăng ký thi trực tuyến qua trang web CFP và lên lịch kiểm tra tại trung tâm Prometric trực tuyến hoặc qua điện thoại. Bài kiểm tra trên máy tính có 170 câu hỏi trắc nghiệm được chia thành hai phần ba giờ, với thời gian nghỉ 40 phút ở giữa. Các câu hỏi kiểm tra kiến thức của bạn về mối quan hệ khách hàng-kế hoạch, thu thập thông tin, đánh giá tình trạng tài chính và quy trình đề xuất. Bạn cũng sẽ trả lời các câu hỏi về tiêu chuẩn chuyên nghiệp và quy định. Bạn nhận được kết quả sơ bộ khi bạn hoàn thành và kết quả chính thức trong vòng 10 ngày làm việc. Tính đến tháng 7 năm 2014, lệ phí thi là $ 595.
Kinh nghiệm chuyên môn
Để đạt được chứng chỉ CFP, bạn phải đáp ứng các yêu cầu kinh nghiệm làm việc chuyên nghiệp để kiểm tra khả năng quản lý các dịch vụ lập kế hoạch tài chính theo một trong hai cách. Việc đầu tiên đòi hỏi bạn phải có ba năm, hoặc 6.000 giờ kinh nghiệm - trực tiếp, giám sát, hỗ trợ, giảng dạy hoặc thực tập - trong kế hoạch tài chính cá nhân. Bạn sẽ có tùy chọn học nghề thứ hai nếu bạn làm việc dưới sự giám sát của chuyên gia CFP trong hai năm, hoặc 4.000 giờ. Bạn có thể thực hiện bài kiểm tra trước khi bạn có kinh nghiệm chuyên môn, nhưng bạn phải đáp ứng yêu cầu này trong vòng năm năm sau khi vượt qua bài kiểm tra để trở thành CFP.
Chuẩn mực đạo đức
Trước khi bạn có thể sử dụng chứng chỉ CFP của mình, bạn phải đáp ứng các yêu cầu về đạo đức và thể lực của hội đồng quản trị.Điều này liên quan đến một tuyên bố công bố và kiểm tra lý lịch. Bạn cũng phải đồng ý đáp ứng Tiêu chuẩn Ứng xử Chuyên nghiệp của hội đồng quản trị và việc sử dụng các quy tắc và quy trình kỷ luật của hội đồng. Hội đồng sẽ phê duyệt chứng nhận của bạn sau khi bạn đã đáp ứng tất cả các yêu cầu và trả phí nộp đơn $ 125 và phí chứng nhận hàng năm $ 325, kể từ tháng 7 năm 2014.
