Medpundit viết rằng với tư cách là một bác sĩ hành nghề solo, chi phí cung cấp bảo hiểm y tế cho nhân viên của cô là nhiều hơn mức cô có thể chi trả.
Cô tin rằng các doanh nghiệp nhỏ là dis có ý định cung cấp bảo hiểm, ít nhất là trong khu vực của cô ấy (ở Trung Tây Hoa Kỳ). Phí bảo hiểm y tế do nhà tuyển dụng cung cấp đắt hơn hai đến bốn lần so với chính sách cá nhân. Nhân viên của cô có thể mua các chính sách riêng lẻ, nhưng cô bị cấm đóng góp vào phí bảo hiểm thay cho họ.
$config[code] not foundNhư chúng tôi đã lưu ý ở đây, doanh nghiệp càng nhỏ thì càng ít có khả năng mang lại lợi ích sức khỏe, do chi phí. Thật không may Medpundit, như một rất nhỏ kinh doanh với hai nhân viên, thuộc nhóm người sử dụng lao động, nơi thiếu bảo hiểm là phổ biến nhất.
Khi một doanh nghiệp có năm nhân viên trở xuống, các chiến lược bảo hiểm y tế điển hình thực sự bị phá vỡ. Tính kinh tế của một kế hoạch liên kết gộp có thể không có ý nghĩa vì phí thành viên. Và thậm chí nhiều PEO (tổ chức sử dụng lao động chuyên nghiệp) né tránh các nhà tuyển dụng có dưới 6 nhân viên, một lần nữa vì kinh tế. Các kế hoạch khấu trừ cao cùng với HSA có thể là giải pháp tốt trong một số trường hợp, nhưng chúng không dành cho tất cả mọi người và có thể yêu cầu tài khoản tài trợ trước.
Nhân khẩu học kinh doanh này (5 nhân viên trở xuống) đã chín muồi cho một giải pháp bảo hiểm y tế tốt hơn. Có lẽ một ngày nào đó một công ty bảo hiểm y tế hoặc nhà cung cấp khác có thể tìm ra một mô hình kinh tế mới hoạt động cho các doanh nghiệp rất nhỏ ở Hoa Kỳ.
1
