Bất cứ ai cũng có thể bán xe hơi, đồ nội thất hoặc thiết bị, nhưng nếu bạn muốn bán cổ phiếu và trái phiếu, bạn sẽ cần một giấy phép đặc biệt. Hầu hết các công việc trong ngành tài chính đòi hỏi phải có ít nhất một giấy phép từ Cơ quan quản lý ngành tài chính, hoặc FINRA. Giấy phép Series 7 và Series 66 là hai ví dụ như vậy, với giấy phép Series 7 đóng vai trò là điều kiện tiên quyết cho Series 66.
Đặc quyền Series 7
Giấy phép sê-ri 7 cho phép người mang nó hoạt động như một đại diện chứng khoán. FINRA cho phép những người được cấp phép mua, bán và giao dịch tất cả các hình thức chứng khoán, từ cổ phiếu và trái phiếu, cho đến các lựa chọn và hợp đồng tương lai, theo FINRA. Các cá nhân hoạt động như đại diện chứng khoán thường kiếm được hoa hồng từ việc bán chứng khoán cho khách hàng của họ. Mặc dù họ bị cấm lừa gạt khách hàng, họ không bắt buộc phải hành động vì lợi ích cao nhất của khách hàng. Người được cấp phép thường làm việc như người môi giới chứng khoán hoặc người giao dịch cho các ngân hàng đầu tư hoặc quỹ phòng hộ.
$config[code] not foundĐủ điều kiện Series 7
Không có yêu cầu giáo dục để tham dự kỳ thi Series 7, nhưng bạn không thể đi bộ ngoài đường và làm bài kiểm tra. Ứng viên phải được tài trợ bởi một công ty chứng khoán được cấp phép hiện có, theo Phố Wall Oasis. Ngay cả khi bạn vượt qua bài kiểm tra, bạn vẫn không được đảm bảo giấy phép. Ứng viên phải chịu kiểm tra lý lịch và tín dụng, và mặc dù không có tiêu chí chính thức, Investopedia báo cáo rằng các vấn đề tín dụng nghiêm trọng hoặc hồ sơ tội phạm có thể bị loại.
Video trong ngày
Mang lại cho bạn bởi Sapling Mang lại cho bạn bởi SaplingTham dự kỳ thi Series 7
Bài kiểm tra Series 7 dài sáu giờ và có 260 câu hỏi trắc nghiệm, mặc dù chỉ có 250 câu hỏi được tính vào điểm số cuối cùng. 10 câu hỏi còn lại là các câu hỏi nghiên cứu để sử dụng cho các kỳ thi sau này. Theo Thế giới kế hoạch tài chính, các câu hỏi được rút ra từ bốn lĩnh vực riêng biệt: chức năng công việc của đại diện chứng khoán, các nhiệm vụ cần thiết để thực hiện các chức năng đó, kiến thức cơ bản cần có để thực hiện các chức năng và các quy tắc và quy định điều chỉnh giao dịch chứng khoán. Để vượt qua bài kiểm tra, các ứng viên phải trả lời ít nhất 175 trong số 250 câu hỏi được chấm điểm chính xác với số điểm 72% hoặc cao hơn.
Thêm Series 66
Bài kiểm tra Series 66 cho phép các cá nhân đã vượt qua bài kiểm tra Series 7 đăng ký với tư cách cố vấn đầu tư. Mặc dù Series 7 cho phép các cá nhân bán chứng khoán cho khách hàng của họ, giấy phép Series 66 cho phép họ đóng vai trò là người quản lý tài sản hoặc tài sản với trách nhiệm ủy thác đối với tiền của khách hàng. Bài kiểm tra bao gồm 110 câu hỏi, 100 trong số đó được tính điểm. Các câu hỏi bao gồm lý thuyết kinh tế chung, luật liên bang và tiểu bang, chiến lược đầu tư và đặc điểm đầu tư chung. Ứng viên phải trả lời đúng ít nhất 75 câu hỏi để vượt qua. Các yêu cầu đủ điều kiện cho Sê-ri 66 giống như Sê-ri 7, với yêu cầu bổ sung là hoàn thành Sê-ri 7 là điều kiện tiên quyết.
Đánh bại các kỳ thi
Vượt qua các kỳ thi FINRA, như Series 7 và Series 66, giống như chạy marathon, theo E Financial Careers. Bạn không thể nhồi nhét bài kiểm tra vào phút cuối và mong đợi sẽ vượt qua. Riêng Series 7 kéo dài sáu giờ, vì vậy bạn nên thực hiện một vài bài kiểm tra thực hành đầy đủ để cải thiện sức chịu đựng của mình. Một cạm bẫy phổ biến là cố gắng ghi nhớ câu trả lời, nhưng một chiến lược tốt hơn là tập trung vào các khái niệm. Nếu bạn chỉ ghi nhớ một quy tắc, bạn có thể gặp khó khăn khi áp dụng nó cho các giả thuyết tiểu thuyết. Hiểu lý do tại sao các quy tắc tồn tại sẽ giúp bạn. Cuối cùng, thực hành trên các tài liệu cập nhật vì các quy tắc FINRA thay đổi gần như hàng năm.
