Vào ngày 21 tháng 9 năm 2012, một phụ nữ ở Arizona đã bị kết án 3 năm tù vì tội trộm cắp danh tính và bị buộc phải trả gần 400.000 đô la tiền bồi thường. Cô đã sử dụng danh tính bị đánh cắp để nộp 180 tờ khai thuế. Cô đã cố gắng che giấu dấu vết của mình bằng cách nộp tờ khai thuế bằng điện tử bằng cách sử dụng mạng không dây không bảo đảm của hàng xóm. Sau đó, cô đã tuyển dụng bạn bè của mình và đã hoàn lại tiền (dưới dạng thẻ ghi nợ trả trước) được gửi đến địa chỉ của họ.
$config[code] not foundVà đó, các bạn của tôi, là giải phẫu của một vụ trộm danh tính.
Ví dụ trên được cung cấp trong lời khai của một quan chức IRS trước Ủy ban Cải cách Nhà và Chính phủ.
Khi bạn hoàn thành tờ khai thuế của mình trong mùa thuế này, hành vi trộm cắp danh tính có thể là điều cuối cùng trong tâm trí bạn - nhưng bạn nên nhận thức được những rủi ro tiềm ẩn.
Nó đủ tệ nếu ai đó đánh cắp danh tính của bạn hoặc danh tính doanh nghiệp của bạn và tăng phí trên thẻ tín dụng của bạn hoặc vay các khoản vay dưới tên của bạn. Nhưng bạn cũng có thể thấy mình trong một dưa chua với IRS, có khả năng phát sinh nghĩa vụ thuế không cần thiết. Sau đó, bạn có một mớ hỗn độn về thuế để dọn dẹp, bao gồm các chi phí phụ để trả cho luật sư để đại diện cho lợi ích của bạn.
Bạn thấy đấy, thu nhập bạn đã kiếm được có thể được báo cáo cho IRS. Ai sẽ trả thuế cho thu nhập mà bạn chưa bao giờ nhận được, nhưng kẻ lừa đảo có được?
Hoặc tờ khai thuế thứ hai (không chính xác) có thể được nộp cho bạn và doanh nghiệp của bạn. Nếu bạn được hoàn thuế, nó có thể bị trì hoãn hoặc không bao giờ đến được với bạn, vì nó kết thúc ở một nơi khác.
Và nếu bạn và gia đình của bạn nhận được bất kỳ lợi ích Liên bang nào, những khoản đó có thể bị giảm, bởi vì một cơ quan chính phủ khác có thể nhận được thông tin từ IRS cho thấy thu nhập của bạn tăng lên (khi nó thực sự không thành công).
IRS cho biết họ có 3.000 nhân viên làm việc trong các vụ trộm cắp danh tính.
Nó rất dễ ghét IRS, nhưng cơ quan này bắt buộc phải là người theo dõi các quỹ đóng thuế. Nếu các khoản hoàn trả được thanh toán do lỗi do gian lận, cuối cùng đó là những khoản lỗ mà người nộp thuế ở Mỹ có thể phải ăn. Vì vậy, nếu IRS có thể cắt giảm tổn thất từ hành vi trộm cắp danh tính, nó sẽ mang lại lợi ích cho tất cả mọi người (trừ những tên tội phạm!).
Các bước cần thực hiện nếu bạn nghi ngờ gian lận danh tính
Thực hiện các bước sau để bảo vệ bản thân và doanh nghiệp của bạn khỏi hành vi trộm cắp danh tính - trước hoặc sau thực tế:
Bảo vệ và tránh
- Thực hiện kiểm tra tín dụng cho bản thân và doanh nghiệp của bạn ít nhất một lần một năm để xem liệu các khoản vay hoặc thẻ tín dụng trái phép đã được đưa ra ngoài.
- Bảo vệ thông tin tài chính của bạn, đặc biệt là số an sinh xã hội hoặc số EIN của bạn. Donv cung cấp cho nó qua điện thoại hoặc trong một email trừ khi bạn hoàn toàn chắc chắn rằng có một lý do chính đáng.
- Bảo vệ máy tính và thiết bị di động của bạn (cá nhân và do công ty cấp) khỏi lừa đảo và phần mềm độc hại. Nếu không, thông tin tài chính của bạn có thể rơi vào tay kẻ xấu.
Rà soát và báo cáo
- Xem xét kỹ lưỡng sau mỗi 1099, W-2 hoặc các thông tin khác mà bạn nhận được từ bên thứ ba. Don Tiết chỉ cần nộp chúng đi hoặc đưa chúng cho người khai thuế của bạn. Don nhận ra người trả tiền? Nó có thể là một dấu hiệu của sự gian lận. Ví dụ, tại Xu hướng doanh nghiệp nhỏ vài năm trước, chúng tôi đã nhận được 1099 sai - và tránh được một tình huống gian lận khác. Bạn thấy đấy, gian lận đã được tiếp thị liên kết. Những kẻ lừa đảo sẽ thiết lập các tài khoản liên kết (từ nước ngoài) dưới tên của các trang web hợp pháp ở Hoa Kỳ và rút tiền từ thu nhập. Công ty có chương trình liên kết báo cáo thu nhập cho IRS dưới tên doanh nghiệp nạn nhân. Sau đó, bạn với tư cách là chủ sở hữu trang web nhận được thu nhập báo cáo 1099 mà bạn chưa bao giờ nhận được - ugh!
- Nếu bạn nhận được một biểu mẫu thuế từ bất cứ ai mà bạn không nhận ra, hãy viết ngay cho người trả tiền, qua thư được chứng nhận. Nói với người trả tiền bạn tin rằng bạn là nạn nhân của lừa đảo danh tính và không nhận được thu nhập được quy cho bạn. Yêu cầu họ điều tra và sửa chữa hồ sơ của họ. Ngoài ra, hãy cân nhắc đính kèm một lời giải thích vào tờ khai thuế của bạn về lý do tại sao bạn không bao gồm thu nhập của người Hồi giáo trên tờ khai của bạn.
- Gọi cho đường dây nóng trộm cắp danh tính IRS theo số 800-908-4490, số máy lẻ 245. IRS cho biết họ sẽ thực hiện các bước để bảo mật tài khoản thuế của bạn và khớp với SSN hoặc ITIN của bạn. IRS đã thí điểm một chương trình để khớp với người nộp thuế với thuế của họ Số ID, để giải quyết gian lận.
- Điền vào Bản khai Trộm danh tính IRS, Mẫu 14039 (PDF).
- Báo cáo gian lận cho đường dây nóng lừa đảo danh tính FTC: 877-438-4338
- Báo cáo với cảnh sát địa phương.
- Báo cáo cho 3 cơ quan báo cáo tín dụng chính:
- Equachus - 800-525-6285
- Chuyên gia - 888-397-3742
- TransUnion - 800-680-7289
- Đối với doanh nghiệp của bạn, hãy thêm vào danh sách đó Dun và Bradstreet. Tính năng iUpdate cho phép bạn cập nhật thông tin về tín dụng doanh nghiệp của mình.
- Nói chuyện với luật sư và / hoặc người khai thuế của bạn - trước khi báo cáo với bất kỳ ai. Họ có thể tư vấn cho bạn về những việc cần làm và cách giao tiếp để bạn được coi là đáng trách nhất có thể (cách chúng ta giao tiếp trong các tình huống pháp lý có thể tránh được sự đau buồn không cần thiết sau này).
IRS cung cấp lời khuyên bổ sung ở đây.
Ảnh gian lận qua Shutterstock
3 Bình luận
