Giấy phép Sê-ri 6 và Sê-ri 63 là các tài liệu cho phép chủ sở hữu tham gia vào một số giao dịch chứng khoán nhất định như bán cổ phiếu trong các quỹ tương hỗ. Cơ quan quản lý ngành tài chính - FINRA - là một tổ chức phi chính phủ chịu trách nhiệm điều tiết ngành tài chính. Là một phần của nhiệm vụ này, tổ chức này hạn chế những người có thể giao dịch chứng khoán chuyên nghiệp theo chế độ cấp phép. Giấy phép Series 6 và Series 63 là hai ví dụ về cách tiếp cận của FINRA, với Series 63 đóng vai trò là giấy phép cấp nhà nước bổ sung cho Series 6.
$config[code] not foundGiấy phép sê-ri 6
Kỳ thi cấp phép Series 6 cho phép ứng viên trở thành đại diện giới hạn sản phẩm / hợp đồng biến đổi của công ty đầu tư. Tiêu đề này cho phép họ bán các sản phẩm tài chính đóng gói cụ thể như quỹ tương hỗ, chính sách bảo hiểm hoặc niên kim thay đổi cho khách hàng. Tuy nhiên, điều đó không cho phép họ bán các chứng khoán riêng lẻ như cổ phiếu hoặc trái phiếu cụ thể - chỉ có giấy phép Series 7 mới cho phép loại hoạt động bán hàng đó. Tương tự, giấy phép Series 6 không cho phép chủ sở hữu giao dịch quyền chọn. Do đó, kỳ thi cấp phép bao gồm các câu hỏi về bao bì chứng khoán, chính sách thuế và các quy định tiếp thị và bán hàng.
Kỳ thi sê-ri 6
Bài kiểm tra Series 6 kéo dài 135 phút và có 105 câu hỏi trắc nghiệm về các chủ đề như quỹ tương hỗ, niên kim thay đổi và đạo đức chung trong ngành tài chính. Trong số 105 câu hỏi, 100 điểm cho điểm số cuối cùng của ứng viên trong khi 5 câu hỏi thêm là thử nghiệm và không được tính. Thay vào đó, FINRA sử dụng kết quả từ những câu hỏi đó để thiết kế các phiên bản thử nghiệm trong tương lai. Một bài kiểm tra đạt yêu cầu tối thiểu là 70 câu trả lời đúng. Để tham dự kỳ thi, ứng viên phải được tài trợ bởi một công ty thành viên hiện tại của FINRA. Ứng cử viên độc lập không đủ điều kiện để áp dụng.
Video trong ngày
Mang lại cho bạn bởi Sapling Mang lại cho bạn bởi SaplingGiấy phép sê-ri 63
Giống như giấy phép Series 6, giấy phép Series 63 được phát triển bởi NASAA. Tuy nhiên, mục tiêu của giấy phép này là giúp các quốc gia chấp thuận các ứng cử viên hoạt động như đại diện chứng khoán trong phạm vi ranh giới của chính họ. Do đó, trong khi kỳ thi cấp phép Series 6 bao gồm các quy định của liên bang, Series 63 bao gồm các vấn đề của tiểu bang. Do đó, các ứng cử viên không bao giờ tự mình thực hiện bài kiểm tra Sê-ri 63 - họ luôn nhận được Sê-ri 63 kết hợp với một giấy phép khác như Sê-ri 6. Hầu hết các tiểu bang đều yêu cầu bất kỳ ai thử nghiệm giấy phép Sê-ri 6 để vượt qua kỳ thi Sê-ri 63. Tuy nhiên, các tiểu bang và vùng lãnh thổ sau đây khước từ yêu cầu đó: Colorado, Quận Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Puerto Rico, Ohio và Vermont.
Kỳ thi 63
Bài kiểm tra Series 63 kéo dài 75 phút và bao gồm 65 câu hỏi trắc nghiệm về các quy định chứng khoán nhà nước. Trong số những câu hỏi đó, chỉ có 60 câu hỏi vào lớp cuối cùng, với năm câu hỏi thêm đóng vai trò là câu hỏi thực nghiệm. Để vượt qua, ứng viên phải trả lời đúng 43 trong số 60 câu hỏi được tính điểm. Theo Investopedia, kỳ thi Series 63 nổi tiếng với việc bao gồm các câu hỏi mẹo làm mờ ranh giới giữa những gì luật pháp cho phép và những gì luật pháp yêu cầu. Ví dụ: một câu hỏi có thể đưa ra một xung đột lợi ích giả định và hỏi xem việc tiết lộ xung đột cho khách hàng là bắt buộc hay chỉ đơn giản là khuyến nghị.
