Cố vấn tài chính giúp khách hàng tổ chức, đánh giá và chuẩn bị cho tương lai tài chính của họ. Họ có thể chuẩn bị các lựa chọn cổ phiếu, đầu tư thay mặt cho khách hàng hoặc giáo dục khách hàng về các cơ hội tài chính. Khi phỏng vấn xin việc với tư cách là cố vấn tài chính, hãy chuẩn bị để trả lời các câu hỏi về thông tin đăng nhập, kinh nghiệm đầu tư và hiệu quả của bạn với khách hàng. Người quản lý tuyển dụng cũng có thể hỏi về khả năng tiếp thị của bạn, làm quen với luật thuế và kinh nghiệm với các cơ quan bảo hiểm.
$config[code] not foundGiấy phép và chứng chỉ
Các cố vấn tài chính có thể mong đợi các câu hỏi phỏng vấn về giấy phép và chứng chỉ của họ. Người quản lý tuyển dụng có thể hỏi, "Bạn có bất kỳ giấy phép nào để mua hoặc bán cổ phiếu, chính sách bảo hiểm hoặc trái phiếu không?" hoặc "Bạn có phải là Nhà hoạch định tài chính được chứng nhận không?" Theo Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ, các nhà hoạch định tài chính được chứng nhận phải có bằng cử nhân, tối thiểu 3 năm kinh nghiệm làm việc trong lĩnh vực này, vượt qua kỳ thi và đồng ý với quy tắc đạo đức. Khi trả lời câu hỏi về thông tin đăng nhập của bạn, hãy cụ thể và liệt kê từng loại giấy phép hoặc chứng nhận theo tên. Người phỏng vấn có thể yêu cầu xem thông tin đăng nhập của bạn hoặc yêu cầu bạn gửi hoặc gửi email các bản sao cho cô ấy.
Kinh nghiệm trong ngành
Người quản lý tuyển dụng có thể hỏi, "Bạn đã làm cố vấn tài chính bao lâu rồi?" hoặc "Bạn đã làm việc trong ngành này bao lâu rồi?" Theo chuyên gia tư vấn tài chính Ric Edelman, nhiều nhà môi giới chứng khoán, đại lý bảo hiểm và cố vấn đầu tư gần đây đã có những bước chuyển nghiệp trong ngành, vì vậy tóc bạc không nhất thiết là một dấu hiệu của kinh nghiệm. Khi trả lời, hãy liệt kê các công việc trước đây bạn đã giữ và các chức danh công việc chính thức của bạn. Mặc dù thông tin được nêu trong sơ yếu lý lịch của bạn, nó giúp giải thích ngắn gọn kinh nghiệm và vai trò trước đây của bạn. Nếu bạn mới tốt nghiệp, hãy thảo luận về bằng cấp, thực tập học thuật và kinh nghiệm làm việc liên quan đến công việc. Người quản lý tuyển dụng cũng có thể yêu cầu một danh sách các tài liệu tham khảo cá nhân hoặc công việc.
Video trong ngày
Mang lại cho bạn bởi Sapling Mang lại cho bạn bởi SaplingKỹ năng con người
Mong đợi các câu hỏi phỏng vấn về sức mạnh giữa các cá nhân và kỹ năng con người của bạn. Cố vấn tài chính gặp gỡ khách hàng, thu hút các sản phẩm và dịch vụ kinh doanh và thị trường mới, vì vậy các ứng viên công việc phải tương tác hiệu quả với khách hàng và khách hàng tiềm năng. Người phỏng vấn có thể hỏi, "Điểm mạnh giao tiếp của bạn khi giao dịch với khách hàng là gì?" hoặc "Làm thế nào để bạn giải thích các lựa chọn tài chính cho khách hàng để họ hiểu các điều khoản tài chính phức tạp?" Bạn không phải là một Cathy Chaty, nhưng nhà tuyển dụng muốn đảm bảo rằng bạn sẽ kết nối với khách hàng và có thể giáo dục họ và có được lòng tin của họ.
Phát triển sự nghiệp
Do luật thuế luôn thay đổi, biến động kinh tế và cơ hội đầu tư năng động, các cố vấn tài chính phải luôn cập nhật các ấn phẩm IRS, luật đầu tư và cơ hội tài chính. Ví dụ: chính sách bảo hiểm, một số loại đầu tư và nợ thuế khác nhau tùy theo tuổi của khách hàng, tình trạng hôn nhân và mức thu nhập. Người quản lý tuyển dụng có thể hỏi, "Làm thế nào để bạn theo kịp xu hướng tài chính và pháp luật liên quan đến đầu tư?" hoặc "Loại nghiên cứu nào bạn làm để đảm bảo lời khuyên của bạn hỗ trợ luật thuế và yêu cầu đầu tư?" Khi trả lời, hãy liệt kê các ấn phẩm cụ thể mà bạn đọc, tiếp tục các khóa học giáo dục bạn đã tham gia và đào tạo các hội thảo bạn thường xuyên tham dự.
Thông tin lương năm 2016 cho cố vấn tài chính cá nhân
Các cố vấn tài chính cá nhân kiếm được mức lương trung bình hàng năm là $ 90,530 trong năm 2016, theo Cục Thống kê Lao động Hoa Kỳ. Ở cấp thấp, các cố vấn tài chính cá nhân đã kiếm được mức lương phần trăm thứ 25 là $ 57,460, nghĩa là 75 phần trăm kiếm được nhiều hơn số tiền này. Mức lương phần trăm thứ 75 là $ 160,490, nghĩa là 25 phần trăm kiếm thêm. Trong năm 2016, 271.900 người đã được tuyển dụng ở Hoa Kỳ với tư cách là cố vấn tài chính cá nhân.
